UIF: Casas de cambio deben informar de dónde proviene el dinero que mueven

Saber quién o quienes están detrás de una casa de cambio, qué antecedentes tiene o tienen y, sobre todo, de dónde proviene el dinero que mueven son las principales propuestas del proyecto de ley que está trabajando la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), adelantó su jefe, Sergio Espinoza.

Explicó que las casas de cambio, al igual que los bancos, deben informar quiénes están detrás, si tiene capacidad técnica, si conocen del tema y si tiene capacidad moral.

“No se tienen esos datos de las casas de cambio, (funcionan) solo con una licencia municipal. Entonces cualquier persona que ha tenido una condena en cualquier tipo de delito puede abrir una y no es tolerable”, comentó.

IDENTIFICACIÓN. Espinoza, quien participó en IX Congreso Internacional Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, dijo además que en ese PL también se está contemplando incorporar la obligación de identificación de quien compre o venda moneda extranjera.

“No estamos planteando que la supervisión sea como el de un banco. Se quiere garantizar que quienes manejan una casa de cambio sean personas idóneas”, precisó.

De otro lado, Espinoza dijo que la UIF está trabajando un PL para limitar el uso de dinero en efectivo, principalmente en la compra-venta de casas, de vehículos de determinados precios o de transacciones de acciones.

Explicó que el uso de efectivo genera un problema de seguridad, pero también dificulta hacer un seguimiento a una transacción en efectivo.

“La idea no es prohibir, en general, sino hacer que la gente use alternativas, como el celular, para hacer sus transacciones”, refirió.

Espinoza expuso sobre las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), institución intergubernamental creada en 1989 por el G7 para promulgar un marco internacional de las normas de prevención del lavado de dinero, e indicó que el Perú necesita trabajar normas en las que se comprometan el sector público y privado.

Fintech

Están contempladas en el DL 1249 y están obligadas a reportar a la UIF, pero aún falta ver cómo se las regulará. 

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